百汇BCR：什么是外汇掉期交易？

外汇掉期交易是指在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买进同一货币的远期外汇，以防止汇率风险的一种外汇交易。这种金融衍生工具，是当前用来规避由于所借外债的汇率发生变化而给企业带来财务风险的一种主要手段。

外汇掉期交易与期货、期权交易一样，是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一，成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。但它的市场普及度不够高，很多人都不知道。因此百汇BCR小编整理了一些相关内容供有需要的小伙伴参考学习。

一、外汇掉期交易的本质

外汇掉期交易是指在即期买入甲货币卖出乙货币的同时，远期再卖出甲货币买入乙货币的外汇买卖交易。是交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。

更为准确他说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流的交易。

二、外汇掉期交易的分类

较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易。

1.货币掉期文易

两种货币之间的交换交易、在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。

2.利率掉期交易

相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，一般不伴随本金的交换。掉期交易与期货、期权交易一样，是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一，成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。

三、外汇掉期交易的作用

1.对冲货币贬值风险

交易者现阶段持有货币A，因为需要转换成货币B，而在远期又将货币B换回成A，通过掉期交易，可以有效避免货币B的贬值风险。

2.调整资金期限结构

资金期限结构是指支付外汇与收到外汇的期限分布，调整的意思是当外汇收付时间不匹配时，将所持有的即期外汇变成远期外汇，或将远期外汇变成即期外汇，或是比原来期限短的远期使得外汇收付时间一致。

外汇掉期交易是一种锁定汇率风险、固定债务成本的有效手段之一。采取这一手段后，在偿还贷款时，无论汇率如何变化，能把未来难以确定的汇率损益，锁定为固定成本，感兴趣的投资者可以自主学习更多相关知识。

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